El Banco de México (Banxico) destacó el fortalecimiento de la colaboración entre México y Estados Unidos para prevenir delitos como el lavado de dinero, a casi un año de que el gobierno estadounidense señalara a tres instituciones financieras mexicanas por presuntas actividades ilícitas.
Colaboración bilateral y modernización de procesos
Victoria Rodríguez, gobernadora de Banxico, afirmó que las autoridades regulatorias de ambos países trabajan de manera conjunta para combatir estos delitos. “Estamos revisando los procesos de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo con el propósito de modernizarnos y ayudarnos a combatir este delito”, declaró durante la presentación del Reporte de Estabilidad Financiera del primer semestre del año.
Rodríguez subrayó que las instituciones financieras han intensificado las revisiones sobre el conocimiento de sus clientes, especialmente aquellos considerados de alto riesgo. “A partir de las designaciones de la FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros), las instituciones financieras han reforzado la verificación de sus clientes y de sus beneficiarios”, agregó.
Antecedentes de señalamientos
El año pasado, la FinCEN señaló a Vector, Intercam y CI Banco por presunto lavado de dinero y financiamiento a cárteles de la droga. Estas acusaciones llevaron a la desaparición gradual de las tres instituciones del sistema financiero y a la venta de sus activos a otras empresas. Desde entonces, los bancos y las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) han endurecido sus medidas para la apertura de cuentas, exigiendo a los clientes actualizar sus datos mediante la presentación o escaneo de identificaciones oficiales. Los bancos digitales también han implementado mecanismos más rigurosos para analizar a los clientes que intentan abrir una cuenta.
Colaboración con la UIF y alertas por el Mundial
La Asociación de Bancos de México y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) acordaron el mes pasado colaborar para evitar que el dinero proveniente de estafas, detectadas principalmente en centros penitenciarios, circule por el sistema financiero mexicano. La UIF realizó un análisis en el que identificó patrones transaccionales asociados con esquemas de extorsión operados desde el interior de prisiones. “Entre los hallazgos, destaca la recepción de transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y la movilización acelerada de recursos a través de aplicaciones móviles, las cuales concentraron alrededor del 70% de las operaciones observadas en el caso analizado”, señaló la autoridad.
Además, con motivo de la Copa Mundial de Fútbol que inicia este jueves, el gobierno de Estados Unidos ha emitido alertas a los bancos para evitar que el dinero de la trata de personas u otros delitos se filtre por sus canales.
Victoria Rodríguez reiteró que se han intensificado las revisiones sobre el conocimiento de los clientes, especialmente los de alto riesgo, y que las instituciones financieras han reforzado la verificación de clientes y beneficiarios tras las designaciones de la FinCEN.
