Autorización excepcional para el cierre ordenado de institución financiera
En un movimiento que busca facilitar el proceso de disolución de una entidad bancaria bajo sanciones, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha emitido una autorización especial para permitir transferencias limitadas de fondos relacionadas con CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple. Esta medida excepcional tiene como objetivo principal agilizar el procedimiento de liquidación de la institución, la cual enfrenta severas restricciones debido a acusaciones de presuntas operaciones vinculadas al lavado de activos.
Modificación regulatoria para cumplir obligaciones pendientes
La decisión fue formalmente anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), organismo que modificó la orden original emitida en junio de 2025. En dicha orden, CIBanco había sido clasificada como institución de "principal preocupación" en materia de lavado de dinero, especialmente por su presunta relación con el tráfico ilícito de opioides. La actualización regulatoria permite, de manera acotada y estrictamente supervisada, la realización de transferencias de recursos exclusivamente para los siguientes propósitos:
- Facilitar el pago de obligaciones pendientes con ex empleados y proveedores
- Integrar fondos necesarios al proceso formal de liquidación
- Cumplir con compromisos financieros legítimos de la institución
El Departamento del Tesoro ha precisado que esta excepción no modifica las sanciones originales impuestas a la entidad, sino que busca únicamente dar viabilidad técnica al cierre ordenado del banco mediante la liquidación de sus obligaciones pendientes.
Señalamientos por presuntas conexiones con el crimen organizado
De acuerdo con las investigaciones del Tesoro estadounidense, CIBanco habría proporcionado servicios financieros que facilitaron operaciones de organizaciones criminales con presencia en territorio mexicano. Entre los grupos señalados se encuentran:
- El Cártel del Golfo
- El Cártel de la Organización Beltrán-Leyva
- El Cártel Jalisco Nueva Generación
Estos señalamientos, que vinculan a la institución bancaria con actividades de lavado de dinero a gran escala, derivaron inicialmente en la imposición de medidas que restringían severamente las transferencias internacionales asociadas a CIBanco, afectando significativamente sus operaciones financieras.
Supervisión mexicana del proceso de liquidación
Por su parte, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) emitió un comunicado oficial informando que esta modificación regulatoria permitirá avanzar en el proceso de liquidación del banco, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de sus compromisos pendientes. El organismo supervisor mexicano aclaró varios puntos fundamentales:
- La medida no altera la situación jurídica actual de CIBanco, que mantiene las sanciones impuestas
- El banco ya no opera como institución financiera activa en el mercado
- El proceso se mantiene formalmente como una liquidación voluntaria supervisada por autoridades
Es importante recordar que la autorización para operar de CIBanco fue revocada oficialmente por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 9 de octubre de 2025, por lo que desde esa fecha la institución se encuentra en fase de cierre definitivo. El IPAB reiteró su compromiso de continuar supervisando minuciosamente todo el proceso, con el objetivo dual de proteger a los usuarios del sistema financiero mexicano y asegurar que la liquidación se realice de manera ordenada y transparente.
Esta autorización excepcional del Tesoro estadounidense representa un paso técnico dentro del complejo proceso de disolución de una institución financiera que enfrenta graves acusaciones, permitiendo al mismo tiempo que se cumplan obligaciones legítimas pendientes mientras se mantienen intactas las sanciones por presuntas actividades ilícitas.
