El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva para “restaurar la integridad del sistema financiero” del país, en la que instruye al Departamento del Tesoro a endurecer las medidas para detectar fraudes, lavado de dinero y la identificación de migrantes que trabajan ilegalmente en el país. La dependencia realizará una revisión exhaustiva de las instituciones y plataformas de pago que realizan “transferencias de bajos montos” hacia el exterior, lo que podría tener un impacto significativo en las remesas que reciben millones de mexicanos.
Contexto de la medida
La orden ejecutiva surge tras el descubrimiento de centros de actividad financiera relacionados con el fentanilo mortal en Estados Unidos, vinculados con cárteles que tienen su base en México. Además, se menciona un caso de redes de lavado de dinero vinculadas a China que han facilitado 312 mil millones de dólares a organizaciones criminales. La administración estadounidense busca cortar estos flujos ilícitos.
Impacto en las remesas
El Departamento del Tesoro deberá exigir a las instituciones financieras que revisen los envíos de dinero de bajos montos, es decir, las remesas, que podrían estar relacionadas con actividades ilegales de personas sin autorización legal para trabajar en Estados Unidos. Tradicionalmente, se vigilan los movimientos de grandes sumas de dinero para combatir fraudes fiscales o lavado de dinero, pero ahora se pone la mira en los montos bajos realizados por migrantes sin visa o permiso de trabajo.
Trump declaró: “Las transferencias transfronterizas de bajo monto han sido utilizadas para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales”. Añadió: “Mi Administración no tolerará los riesgos para nuestro sistema financiero derivados de la extensión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible o sujeta a deportación”.
Medidas específicas
De acuerdo con la orden presidencial, el Departamento del Tesoro deberá emitir alertas a bancos y financieras sobre posibles señales de:
- Evasión de impuestos
- Lavado de dinero
- Pagos “por debajo de la mesa”
- Tráfico de personas
- Uso sospechoso de cuentas y transferencias
Los bancos podrían solicitar más información para abrir cuentas o conceder créditos, incluyendo:
- Estatus migratorio
- Autorización de trabajo
- Verificación adicional si alguien usa ITIN (número fiscal usado por personas sin Seguro Social)
Consecuencias económicas
Esta medida tendría un impacto importante en la economía nacional, ya que las remesas representan un 3.5 por ciento del PIB total de México. Millones de familias dependen de estos envíos para su sustento diario, y cualquier restricción podría afectar gravemente su bienestar.
