Nu, la institución financiera que recientemente recibió autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para operar como banco, ha iniciado un proceso de actualización de expedientes de sus clientes. Aquellos que no tengan datos actualizados, como su INE o comprobante de domicilio, serán notificados para regularizar su situación; de lo contrario, sus cuentas serán canceladas.
¿Qué pasará si tienes saldo en tu cuenta?
Nu México informó que la medida aplica incluso para usuarios con cuentas sin dinero o con saldos de hasta 2,000 pesos. Las personas que tengan hasta 2,000 pesos y no deseen actualizar sus datos pueden reclamar ese dinero contactando al área de soporte del banco. La empresa destacó que, aunque se trata de un número bajo de cuentas afectadas, los fondos de los clientes estarán asegurados.
Medidas adicionales: suspensión de SPEI
Estas acciones se suman a la suspensión de transferencias por SPEI que sufrirá la aplicación el 5 de agosto próximo, entre las 5:30 de la tarde y las 10 de la noche. Nu comenzará a operar formalmente como banco a partir del 6 de agosto.
¿Por qué es necesario actualizar los datos?
Al convertirse de Sociedad Financiera Popular (Sofipo) a banco, Nu debe cumplir con la regulación en materia de prevención de lavado de dinero, que exige reconocer plenamente a cada cliente. El banco explicó que muchos expedientes no están actualizados porque algunos clientes abrieron su cuenta cuando no estaban regulados o porque su INE venció. Ahora, como banco, Nu debe reforzar sus programas de Conoce a tu Cliente (KYC) para verificar la identidad de los usuarios y prevenir delitos como el lavado de dinero.
El sector bancario en México ha incrementado sus esfuerzos en el último año, luego de que en junio del año pasado Estados Unidos señalara a tres instituciones financieras por lavado de dinero y financiamiento a cárteles de la droga.
¿Cómo actualizar los datos en Nu?
La plataforma enviará una notificación en la aplicación. Si el usuario no ve la notificación, su perfil no necesita actualización por el momento. Nu libera estas solicitudes gradualmente y solo cuando es necesario. Los datos que se actualizan son el comprobante de domicilio y el INE. Además, la aplicación solicitará una prueba de vida mediante un video del rostro del cliente.
Con estas medidas, Nu busca alinearse con los estándares regulatorios y garantizar la seguridad de sus operaciones como banco.
