La Inteligencia Financiera como Estrategia Fundamental en la Administración Pública
Con más de veinticinco años de experiencia en la administración pública mexicana, abarcando los ámbitos municipal, estatal y federal, mi trayectoria se ha centrado en la fiscalización, la contraloría y la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Durante mi paso por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), trabajé intensamente en el fortalecimiento de marcos regulatorios y en el apoyo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en su lucha contra estas actividades ilícitas.
Cooperación Internacional y Resultados Concretos
En mi actual rol en la Auditoría Superior de la Federación (ASF), impulso auditorías forenses y evaluaciones de riesgos en el gasto público, lo que ha facilitado un diálogo constante con funcionarios del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Estos intercambios confirman que la cooperación interinstitucional es altamente eficaz para combatir el crimen organizado.
John Rogers, una figura clave en el Departamento del Tesoro estadounidense y con quien mantengo comunicación frecuente, promueve esta visión estratégica con el expresidente Donald Trump, quien ha mostrado receptividad. Los resultados obtenidos en 2025 validan plenamente este enfoque colaborativo.
Impactos Disruptivos Contra los Cárteles Mexicanos
La integración de inteligencia policial y financiera genera impactos verdaderamente disruptivos. Cárteles como el de Sinaloa y el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) blanquean miles de millones de dólares a través de diversos mecanismos, incluyendo:
- Casinos
- Instituciones bancarias
- Empresas simuladoras
- Entidades factureras
Sin embargo, la inteligencia conjunta logra cortar estos flujos financieros, aislar redes criminales y generar arrestos significativos. Un ejemplo concreto ocurrió en junio de 2025, cuando la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) utilizó la Ley FEND Off Fentanyl para designar a CIBanco, Intercam y Vector como riesgos de lavado de dinero relacionado con drogas, prohibiendo sus transacciones y limitando su crecimiento.
Operativos Conjuntos y Sanciones Ejecutivas
México intervino temporalmente en estas entidades, demostrando resultados bilaterales tangibles. Posteriormente, en noviembre del mismo año, una operación conjunta sancionó a veintisiete miembros del Hysa Group, vinculado al Cártel de Sinaloa. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y FinCEN cortaron el acceso de diez casinos mexicanos al sistema financiero estadounidense, mientras que la UIF bloqueó:
- Trece casinos
- Siete individuos
- Veinticuatro entidades
Estas acciones generan bloqueos efectivos, restricciones operativas y, fundamentalmente, salvan vidas al debilitar las estructuras criminales.
Marco Institucional y Estrategias Ganadoras
Estos éxitos operativos surgen de iniciativas como el Marco Bicentenario, las mesas de diálogo público-privadas y la colaboración directa entre FinCEN y la UIF. Mientras las fuerzas policiales identifican a los operadores criminales, las instituciones financieras trazan y cortan sus recursos económicos, desmantelando así redes que antes operaban con impunidad.
Desde la SHCP y la ASF, he insistido constantemente en que ignorar los controles internos sería un grave error estratégico. Fortalecer estos controles, anticipar riesgos y potenciar la inteligencia compartida no es una opción, sino la estrategia ganadora en esta lucha.
El Camino Hacia el Futuro: Prevención y Acción Coordinada
La prevención y la acción conjunta no solo detienen al crimen organizado, sino que lo derrotan de manera contundente. Los resultados de 2025 y 2026 lo demuestran claramente. México y Estados Unidos cuentan con el marco institucional necesario; lo que urge ahora es mayor voluntad política para escalar estos esfuerzos.
El operativo contra el CJNG en 2026 prueba que la complacencia pierde terreno frente a la coordinación efectiva. Redoblar los esfuerzos en inteligencia financiera compartida es imperativo para continuar avanzando en esta batalla crucial contra el lavado de dinero y el crimen transnacional.
