Bancos mexicanos implementarán requisito de identificación para operaciones de alto monto en efectivo
Las principales instituciones bancarias que operan en territorio mexicano, incluyendo Banamex, BBVA México y Banco Azteca, han anunciado la implementación de un nuevo requisito obligatorio para realizar retiros de dinero en efectivo, medida que entrará en vigor de manera definitiva a partir del 1 de julio de 2026. Este cambio significativo forma parte de una actualización integral en los protocolos de seguridad del sistema financiero nacional y aplicará directamente a millones de usuarios que realicen operaciones de alto monto en las sucursales bancarias físicas.
Detalles del nuevo requisito para retirar dinero
De acuerdo con la información oficial difundida por la Asociación de Bancos de México (ABM), cualquier persona que desee retirar o depositar más de 140 mil pesos en efectivo deberá presentar de manera obligatoria una identificación oficial vigente, como credencial para votar, pasaporte o cédula profesional. Esta condición será estrictamente obligatoria en ventanilla y, en caso de no cumplirla, la institución financiera correspondiente no podrá procesar bajo ninguna circunstancia la operación solicitada por el cliente.
¿A quiénes afectará específicamente esta medida?
El nuevo requisito no afectará a todos los usuarios del sistema bancario, sino únicamente a quienes realicen movimientos de grandes cantidades de dinero en efectivo que superen el límite establecido. Para operaciones menores, como los retiros convencionales en cajeros automáticos —que generalmente mantienen límites diarios que oscilan entre los 7 mil y 12 mil pesos—, no habrá modificaciones en el proceso habitual, permitiendo que la mayoría de los usuarios continúen con sus transacciones sin cambios significativos.
Motivos detrás de la implementación de este cambio
Las instituciones financieras han explicado detalladamente que esta medida persigue varios objetivos estratégicos:
- Reducir significativamente los casos de fraude y suplantación de identidad en operaciones bancarias
- Disminuir los riesgos de asaltos y robos en transacciones de alto monto en efectivo
- Combatir de manera más efectiva el lavado de dinero y el financiamiento ilícito
- Fortalecer integralmente la seguridad del sistema bancario mexicano
Adicionalmente, se busca impulsar de manera progresiva el uso de medios digitales y canales electrónicos para transacciones, al mismo tiempo que se reduce la circulación de efectivo en actividades consideradas ilícitas o de alto riesgo.
Consecuencias de no presentar la identificación requerida
Si un cliente intenta realizar un retiro superior a 140 mil pesos sin presentar la identificación oficial correspondiente, el banco tendrá la obligación de rechazar inmediatamente la operación hasta que se cumpla con el requisito establecido. Las autoridades financieras han subrayado que esta disposición no sustituye otras regulaciones existentes en materia de prevención de lavado de dinero, sino que refuerza de manera complementaria los controles para operaciones consideradas de alto riesgo dentro del sistema financiero nacional.
